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Bilan retraite et prévoyance
Dany Dekeukelaire, âgé de 50 ans et marié à Sandrine (42 ans), est père de deux enfants âgés de 14 et 9 ans. Il a débuté sa carrière en tant que maraîcher en vendant des fruits et légumes sur les marchés. Actuellement, il possède une entreprise individuelle spécialisée dans l'entretien des espaces verts et jardins pour le service à la personne, ainsi qu'une SARL dans le domaine des espaces verts en B to B. Après de nombreux échanges avec Charlotte,
Le couple a pris conscience qu'il n'était pas préparé en matière de retraite et n'avaient aucun plan en place. En particulier, avec de jeunes enfants qui devront faire des études. Dany souhaite anticiper sa retraite et assurer l'avenir financier de sa famille. Il réalise qu'il est essentiel d'agir dès l'âge de 50 ans, voire même plus tôt
Au départ, Dany avait une certaine appréhension à l'idée de réaliser son bilan retraite et prévoyance. Il pensait devoir effectuer des recherches complexes et recueillir une grande quantité d'informations. Cependant, grâce à l'accompagnement CERFRANCE, ses craintes se sont dissipées. Charlotte a su le guider de manière claire et compréhensible, sans aucun jugement. Il a réalisé que la retraite n'est pas aussi lointaine qu'il le pensait. En fait, c'est justement le moment opportun pour commencer à y réfléchir et prendre des mesures concrètes.
Grâce à sa prise de conscience précoce, il pourra planifier et anticiper sa retraite de manière plus efficace, tout en prenant en compte les besoins futurs de ses enfants en matière d'éducation. Cette étude approfondie, lui a également permit d’opté pour une prévoyance, un domaine dans lequel il avait été sollicité par d'autres organismes par le passé, mais sans oser franchir le pas. Fort de la relation de confiance établie avec Charlotte, il a pu choisir un organisme assureur et souscrire une prévoyance qui a considérablement renforcé sa sécurité professionnelle et personnelle.
Ce qui a particulièrement plu à Dany lors de l'étude de prévoyance et de retraite, c'est la comparaison entre sa situation actuelle et celle qu'il aurait s'il ne prenait aucune mesure. Cela lui a permis de réaliser l'importance d'agir dès maintenant pour garantir une retraite confortable.
“ L’étude menée par Charlotte m’a été extrêment bénéfique. Je me suis rendu compte que la retraite se préparait dès maintenant. Grâce à la pluridisciplinarité des services Cerfrance, j’ai également été sensibilisé à l’important de la prévoyance. Une réel relation de confiance s’est créée grâce à la collaboration avec Charlotte et Nina, une autre professionnelle de Cerfrance, qui a réussi à intégrer mes aspects professionnels et personnels pour me proposer une solution adaptée à l'ensemble de ma famille."